Factoring
Beim Factoring kauft ein Factoringinstitut Ihre Geldforderungen aus Warenlieferungen oder aus geleisteten Dienstleistungen und zahlt einen Vorschuss auf die offene Rechnung. Factoring ist in vielen Bereichen möglich, wie zum Beispiel in der Dienstleistungsbranche, in der Produktion oder im Baugewerbe.
Was die wenigsten Unternehmen wissen: Factoringverträge bieten eine große Bandbreite an individuellem Gestaltungsspielraum. Je nach Wunsch übernimmt der Factor einen bestimmten Service für Sie – von der Debitorenbuchhaltung bis hin zum Mahn- und Inkassowesen. Bei der Vertragsgestaltung geht es daher vor allem darum, die bestehenden Möglichkeiten an die jeweils individuellen Anforderungen anzupassen – vom Window Dressing über das Fälligkeitsfactoring bis hin zum selektiven Factoring.
Warum wir?
Wir stellen frühzeitig die richtigen Weichen für eine erfolgreiche Anfrage. Ob Factoring funktioniert oder nicht, hängt von diversen Faktoren ab – wir prüfen daher im Vorfeld genau und geben Ihnen eine Vorabeinschätzung zur Machbarkeit.
Mit unserem breitgefächerten Marktüberblick finden wir den richtigen Finanzierer für Ihre individuelle Situation. Wir vergleichen nicht nur den Preis, sondern auch die Leistung und kennen auch die richtigen Spezialpartner für jede Branche.
Zudem unterstützen wir Sie beim Vertragswerk und weichen mit Ihnen gemeinsam den Fallstricken aus, die solch ein Vertrag bergen kann. Wir begleiten Sie während des gesamten Prozesses von der Anfrage bis zur Kreditgenehmigung. Auch danach lassen wir Sie mit Fragen und Problemen nicht alleine, sondern unterstützen Sie während der gesamten Vertragslaufzeit, was auch die Verlängerungsverhandlungen mit einschließt.
Wenn Sie wissen möchten, ob sich Factoring für Sie lohnt, können Sie auf unser selbst entwickeltes Tool zurückgreifen, mit dem sich Kosten und Nutzen direkt berechnen lassen.
Unsere Angebote im Überblick
Kreditversicherung
Optimieren Sie Ihr Risikomanagement und sichern Sie Ihre Forderungen gegen Zahlungsausfälle ab.
Bürgschaften / Garantien
Bei der Kautionsversicherung übernimmt der Versicherer Bürgschaften, Garantien und ähnliche Sicherheitsleistungen, um Ihre Verpflichtungen zu erfüllen.
Einkaufsfinanzierung
Mit Hilfe der Einkaufsfinanzierung können Sie sich Skonti und Rabatte sichern, ohne an eine Frist gebunden zu sein.
Leasing
Beim Leasing werden Investitionsgüter – von der Produktionsmaschine bis zum IT-System – nicht erworben, sondern können auf Zeit genutzt werden. Da keine Anschaffungskosten anfallen, schont Leasing die Liquidität.
Top-Up-Deckung
Gegen Deckungslücken im Kreditversicherungsvertrag hilft eine zusätzliche Top-Up-Deckung.
trade finance
Mit Handelsfinanzierungen können Sie Ihre Liquidität für Handelsgeschäfte sichern und sich gegen wirtschaftliche und politische Risiken absichern.
Kontokorrent
So wie Ihr Unternehmen wächst, wächst auch Ihr Finanzierungsbedarf. Wir helfen Ihnen zusätzliche Kontokorrent-Linien der Banken aufzutun.
Single Buyer
Mit einer Single-Buyer-Kreditversicherung lässt sich das Ausfallrisiko eines einzelnen Auftraggebers absichern.
Lagerfinanzierung
Mit Lagerfinanzierung verwandeln Sie Ihr gebundenes Kapital im Lagerbestand in zusätzliche Liquidität.
Inkasso
Nicht jede Rechnung wird innerhalb der Frist gezahlt – Inkassounternehmen helfen Ihnen in diesen Fällen vom Mahnverfahren bis hin zur gerichtlichen Zwangsvollstreckung.
Anfechtungsversicherung
Schützen Sie sich mit einer rückwirkenden Deckung vor Insolvenzanfechtungen.
Forfaitierung
Wie auch beim Factoring verkaufen Sie bei der Forfaitierung Ihre Forderungen. So gewinnen Sie zusätzliche Liquidität und schützen sich vor einem Forderungsausfall.
Wirtschaftsauskünfte
Vertrauen ist gut, Überprüfung ist besser: Vermeiden Sie Zahlungsausfälle und holen Sie Wirtschafts- und Bonitätsauskünfte über Ihre Geschäftspartner ein.
Multi Buyer
Die Multi-Buyer-Police ist eine spezielle Form der Kreditversicherung, mit der sich eine Gruppe von Kunden absichern lässt.
Reverse Factoring
Längere Zahlungsziele für den Abnehmer, schnelle Liquidität für den Lieferanten – vom Reverse Factoring profitieren gleich zwei.
Investitionsgüterkreditversicherung
Mit einer Investitionsgüterkreditversicherung (IKV) lassen sich sowohl Produktionsrisiken als auch lange Zahlungsziele absichern.
Vertrauensschadensversicherung
Viele Geschäftsvorgänge basieren auf Vertrauen. Sichern Sie Ihr Unternehmen gegen Missbrauch dieses Vertrauens durch Ihre Mitarbeiter oder betrügerische Internetkriminalität ab.
Buy Now Pay Later (Online-Shops)
Machen Sie Ihren Online-Shop durch einfache BNPL-Angebote attraktiver für Kunden und sichern Sie Ihr Forderungsrisiko ab.